Oracle商务智能银行业应用.pdf
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1、 Oracle Oracle 商务智能银行业应用商务智能银行业应用 当前金融行业面临的挑战当前金融行业面临的挑战 Oracle解决方案 Oracle BI 应用 金融行业系统的大脑 Oracle RTD 实时决策 延展向金融行业运营层的触角 Oracle Endeca 向非结构化信息和大数据寻找分析智能 Oracle Exalytics 高性能金融分析的基石 成功客户 议程议程 优化客户价值优化客户价值 绩效管理绩效管理 风险管理风险管理 高性能一体化商务高性能一体化商务智能平台智能平台 客户关系和客户维客户关系和客户维系系 金融行业的挑战金融行业的挑战 低效的服务流程低效的服务流程 客户摩擦
2、客户摩擦 海量数据海量数据 反洗钱反洗钱 信用风险管理信用风险管理 丢失市场份额丢失市场份额 较差的市场效率较差的市场效率 价格战价格战 系统性能瓶颈系统性能瓶颈 监管监管 当前金融行业面临的挑战 Oracle解决方案解决方案 Oracle BI 应用 金融行业系统的大脑 Oracle RTD 实时决策 延展向金融行业运营层的触角 Oracle Endeca 向非结构化信息和大数据寻找分析智能 Oracle Exalytics 高性能金融分析的基石 成功客户 议程议程 Oracle商务智能银行业整体解决方案商务智能银行业整体解决方案 Big Data Data Warehouse/Data M
3、art/ODS Packaged OLTP Applications (Oracle,SAP,Others)Excel XML/Office Business Process OLAP Sources Exadata Unstructured&Semi-Structured Oracle商务智能商务智能基础套件基础套件 决策支持决策支持 信用卡分析信用卡分析 信贷分析信贷分析 其它业务主题分析其它业务主题分析 Copyright 2011,Oracle and/or its affiliates.All rights reserved.Exalytics 商务智能云服务器商务智能云服务器 绩效
4、分析绩效分析 风险分析风险分析 客户分析客户分析 合规分析合规分析 Oracle Endeca OracleOracle RTDRTD Oracle BI 银行应用场景一银行应用场景一:移动化,社交化,大数据,实时移动化,社交化,大数据,实时BI 一个例子:关于移动化,社交化,大数据,实时BI 得到关于小章的相得到关于小章的相关信息:关信息:-过去的消费行为过去的消费行为-过去的还款能力过去的还款能力-性别、职业等个人性别、职业等个人特征特征 银行内部员工通过银行内部员工通过CRM等系统查询一等系统查询一下内容:下内容:-过去的借记卡交过去的借记卡交易信息易信息-过去的信用卡交过去的信用卡交易
5、信息易信息 在在DW 中进行中进行OLTP操作操作 进一步获得一下进一步获得一下信息:信息:-消费潜力消费潜力-还款能力还款能力-消费习惯消费习惯 进一步,银行进一步,银行员工通过员工通过Analysis Sandbox对对big data做分析做分析 社交信息以社交信息以Big data 形式展现形式展现 Big data分分析报表析报表 结论:结论:小章的小章的消费潜力巨大,消费潜力巨大,信用能力强信用能力强 通过通过CRM分分析得到的报表析得到的报表 结论:结论:小章是一个小章是一个信用卡重度使用客户,信用卡重度使用客户,过去的信用状况良好,过去的信用状况良好,常常超支,常常进行常常超支
6、,常常进行网上支付网上支付-给予小章信用卡金卡给予小章信用卡金卡-额度上升到每月额度上升到每月10万万-提供美金自动购汇服务提供美金自动购汇服务 实时实时BI分析分析-结合结合big data和和OLTP的信息进行的信息进行汇总数据的汇总数据的OLAP实时分析实时分析 进行汇总数据的实时进行汇总数据的实时BI分析分析 小章作为小章作为某银行的老某银行的老客户,需要客户,需要申请一张新申请一张新的信用卡的信用卡 Oracle BI 银行应用场景二银行应用场景二:BI客户分析支持市场营销客户分析支持市场营销 主动的、多渠道联动的精确营销!客户分析洞察 客户行为习惯 客户偏好 客户价值 营销策划 目
7、标客户选择 营销渠道选择 营销产品选择 效果预测 营销执行 策略制定 任务生成 任务执行 任务过程控制 营销 人员 呼叫 中心 任务 外呼 电子渠道平台 自动化营销 自动语音呼出 短信发送 彩信发送 Email营销.客户分析 中心 精确营销平台 企业应用 VIP客户 普通客户 营销反馈、优化 场景场景 1 主动非触发式营销主动非触发式营销(Outbound)10 IT人员 营销人员 设置客户细分属性 步骤步骤1:客户细分客户细分-配置客户细分属性配置客户细分属性 将细分页面集成到Siebel中 创建优质客户细分列表 营销活动管理 在在OBIEEOBIEE配置工配置工 具中配置客户细具中配置客户
8、细 分的属性分的属性 将将DashboardDashboard作作 为细分条件入口为细分条件入口 点击此处的数字点击此处的数字 跳转到细分界面跳转到细分界面 步骤步骤1:客户细分客户细分-设置客户细分属性设置客户细分属性 11 将将OBIEEOBIEE的细的细 分页面集成到分页面集成到 SiebelSiebel中中 步骤步骤1:客户细分客户细分-Siebel集成细分页面集成细分页面 将将DashboardDashboard 处的筛选条件处的筛选条件 带入细分中带入细分中 12 通过客户日均通过客户日均 存款余额得到存款余额得到 优质客户列表优质客户列表 剔除掉黑名单剔除掉黑名单 客户客户 优质
9、客户数量优质客户数量 剔除了黑名单剔除了黑名单 客户后的优质客户后的优质 客户数量客户数量 点击保存按钮点击保存按钮 步骤步骤1:客户细分客户细分-创建优质客户细分列表创建优质客户细分列表 输入细分列表输入细分列表 名称名称 点击确定按钮点击确定按钮 保存细分保存细分 13 14 营销活动管理营销活动管理 总行营销经理 总行营销人员 400电话座席 分支行客户经理 设计营销计划、营销活动 提交审批 审批营销活动 加载并启动营销活动 执行营销活动 创建客户响应 创建商机 跟踪处理商机 步骤步骤2:营销活动管理和执行营销活动管理和执行 15 在营销活动中选择在营销活动中选择 之前创建的客户细之前创
10、建的客户细 分列表分列表 指定营销活动指定营销活动 将分配给广发将分配给广发 银行的银行的400400座席座席 去执行去执行 点击加载商点击加载商 业活动按钮业活动按钮 加载完成之后加载完成之后 细分列表中的细分列表中的 客户进入营销客户进入营销 活动客户名单活动客户名单 中中 点击按钮启动点击按钮启动 浪潮将会启动浪潮将会启动 营销活动营销活动 步骤步骤2:营销活动管理和执行营销活动管理和执行-加载并启动营销加载并启动营销 16 步骤步骤3:营销活动分析营销活动分析 总行营销人员 400电话座席 IT人员 创建客户响应 抽取客户响应结果数据 生成客户响应情况分析报表 创建第二波段营销活动客户
11、细分列表 第二波段营销活动 17 步骤步骤3:营销活动分析营销活动分析-生成响应情况分析生成响应情况分析报报表表 响应人数统响应人数统 计计 响应结果分响应结果分 类统计类统计 客户响应结果客户响应结果 18 步骤步骤3:营销活动分析营销活动分析-创建第二波段创建第二波段营销活营销活动细分列表动细分列表 在响应结果属在响应结果属 性列表中选择性列表中选择 条件属性条件属性 生成细分列表生成细分列表 筛选条件筛选条件 19 步骤步骤3:营销活动分析营销活动分析-创建执行并监控追踪创建执行并监控追踪第二波段营销活动第二波段营销活动 第二波段营销第二波段营销 活动活动 第二波段营销第二波段营销 活动
12、活动 不确定参与营不确定参与营 销活动的优质销活动的优质 客户细分列表客户细分列表 加载、启动、执行第二波段影响活动加载、启动、执行第二波段影响活动 收集客户反馈信息收集客户反馈信息 营销活动执行营销活动执行 结果结果 营销活动响应营销活动响应 渠道分布渠道分布 营销活动执行营销活动执行 状态状态 1 发生了什么发生了什么?4 由谁去执行什么由谁去执行什么操作操作?2 为什么发生?为什么发生?3 如何去优化和解决如何去优化和解决?BI驱动的管理闭环驱动的管理闭环 Oracle BI 银行应用银行应用场景三场景三:绩效绩效分析支持银行业务优化分析支持银行业务优化 1 发生了什么?4 采取行动 谁
13、该去干什么?2 为什么会发生?3 如何通过多种方式优如何通过多种方式优化业务化业务?总行KPI 查看列表:存贷业务目标完成情况,未达到预定目标。分析:部分省市分行出现市场萎缩,我们应该调整营销策略吗?模型:针对竞争对手推出的新产品服务,对分行同类产品服务进行优惠促销的可行性分析 审批:批准新的市场营销活动并提供相应经费。更新:KPI和对于新目标的绩效跟踪。智能的决策闭环 分析使业务流程更强更智能 贷款业务未贷款业务未达成目标达成目标,点点击察看各分击察看各分行明细行明细 管理环节一管理环节一:监控监控 查找问题原因查找问题原因 寻求解决办法寻求解决办法 管理环节二管理环节二:分析分析 情景分析
14、情景分析,寻寻 求解决办法求解决办法 管理环节三管理环节三:决策决策 监控监控-分析分析-决策决策-行动行动 后续追踪后续追踪 管理环节四管理环节四:行动行动 如何构建如何构建上述智能上述智能应用应用?需要哪些解决方案需要哪些解决方案?当前金融行业面临的挑战 Oracle解决方案 Oracle BI 应用应用 金融行业系统的大脑金融行业系统的大脑 Oracle RTD 实时决策 延展向金融行业运营层的触角 Oracle Endeca 向非结构化信息和大数据寻找分析智能 Oracle Exalytics 高性能金融分析的基石 成功客户 议程议程 Oracle BIA预建解决方案预建解决方案 风险
15、风险管理管理 监监管与合管与合规规 客客户户洞察力洞察力 市市场场洞察力洞察力 渠道洞察力渠道洞察力 服服务务洞察力洞察力 绩绩效管理效管理 利利润润 预预算算 汇总汇总 信用信用风险风险 资资金金风险风险 监监管管资资本本 BASEL II 经济资经济资本本 合合规规 反欺反欺诈诈 监监管管风险风险 操作操作风险风险 Oracle Oracle 金融行业金融行业BIBI应用应用 流水线流水线 分析分析 三角三角 预测预测 销售团队销售团队 有效性有效性 追加销售追加销售/交叉销售交叉销售 折扣分析折扣分析 线索线索 转换转换.销售销售 分析分析 服务服务 分析分析 市场市场 分析分析 渠道渠
16、道 分析分析 账户账户 分析分析 运营运营 分析分析 客户流失客户流失 倾向倾向 客户客户 满意度满意度 解决率解决率 服务代表服务代表 有效性有效性 服务成本服务成本 分析分析 服务服务 趋势趋势.活动活动 记分卡记分卡 响应响应 率率 产品产品 倾向倾向 忠诚度和忠诚度和 流失率流失率 市场篮子市场篮子 分析分析 活动活动 ROI.渠道线索渠道线索 转换转换 渠道机会渠道机会/预测预测 渠道销售渠道销售/绩效绩效 渠道门户分析渠道门户分析 渠道服务分析渠道服务分析 渠道渠道 活动活动 ROI.产品销售趋势产品销售趋势 产品组合产品组合 价格分析价格分析 产品绑定产品绑定 平均销售价格平均销
17、售价格 产品利润产品利润.业务绩效业务绩效 风险合规风险合规 组合分析组合分析 服务效率服务效率 产品趋势产品趋势 竞争趋势竞争趋势 .部分金融行业客户部分金融行业客户 金融服务分析应用主要内容(金融服务分析应用主要内容(Financial Services)零售金融分析(Finance Retail Analytics)机构金融分析(Finance Institutional Analytics)销售金融分析(Finance Sales Analytics)保险业的价值链中的各个方面分析都是关键保险业的价值链中的各个方面分析都是关键 公司管理公司管理 资产管理资产管理 人力资源管理人力资源管
18、理 渠道管理渠道管理 保单保单管理管理 承保承保 索赔管理索赔管理 客户关系管理客户关系管理 客户分析客户分析:分析并确定目标市场的合适顾客,分析客户的喜好,以及客户流失的原因。保单解析保单解析:提高保单的有效性销售和承保,监控销售和服务流程 索赔分析索赔分析:分析索赔管理关键组成部分,帮助欺诈检测,监测和索赔估计。最重要的是,分析能帮助保险人了解企业和客户的重要信息,对长期巩固保险公司与客户的最重要的是,分析能帮助保险人了解企业和客户的重要信息,对长期巩固保险公司与客户的关系有很大帮助关系有很大帮助。保险执行:保险执行:战略业务指标的完整概述 合伙伙伴分析合伙伙伴分析:有效监控,并通知合作伙
19、伴和代理商 Insurance Focused Analytics Insurance Agents/Partners Agents Loyalty Partners Insurance Claims Claim Adjuster Claim Manager Claim Profile Operations Insurance Executive Customers Market Sales Service Insurance Marketing Customer Household Line of Business Policies Policy Sales Frontline Sales
20、Life&Annuity Revenue Sales Manager Underwriting Policy Service Claimants Claims Customer Satisfaction Service Requests 交互式交互式 仪表盘仪表盘 地理信息可地理信息可视化视化 OfficeOffice应用应用软件集成软件集成 移动设备移动设备 报表报表 最强大的最终用户体验最强大的最终用户体验-完整、一致、精确完整、一致、精确 应用软件应用软件&门户门户 搜索搜索 AdAd-hochoc 查询查询 协同协同 记分卡记分卡 移动商务智能移动商务智能 缩短决策时间、提升工作绩效缩
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